1. 研究目的与意义
银行业的操作风险在世界各国广泛存在，如何防范和控制银行业的操作风险已经成为国际普遍关注的问题。
国际经济金融形式 错综复杂，经济体增长形式以及货币政策进一步分化。
大宗商品价格大浮动波动。
2. 研究内容和预期目标
一、本文研究内容：巴塞尔银行监管委员会对银行业操作风险的定义很明确作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
基于此，本文由国内外银行业形势开始阐述，根据巴塞尔新资本协议中所提供的操作风险分类标准和研究方法，从金融市场的发展状况，银行业政策的发展历程，来进行银行业人员、系统或外部事件等多角度的分析，进一步作出银行业操作风险的防范措施，并提出一些前瞻性的政策建议。
二、拟解决的关键问题 1、 道德风险、内部控制、流程设计和科技进步对银行业操作管理带来什么样的负面影响？ 2、银行业的运营环境、管理制度和风险文化有一些什么样的区别？ 3、我国银行业的操作风险有何特殊性？归根结底是什么原因？ 4、我国银行业的操作风险有何防范措施？三、写作提纲第一部分，主要介绍论文选题背景和研究意义，总结关于银行业操作风险的定义，介绍银行业操作风险国内外的现状和形势。
3. 国内外研究现状
一、国外研究现状：近几年来，国外对银行业操作风险的研究大部分呈现在风险管理模型的理论分析上及实际应用上。
加拿大帝国商业银行风险管理部高级总裁Michel.Crouhy和该银行首席风险官Robert.Mark对于银行业操作风险的类型、产生的因素、测量步骤以及整体的操作风险管理的关键进行了非常详细的分析，但是并没有从实例上面对操作风险所需提取的资本准备进行具体分析；Philippe.Jorion对操作风险的定义、原因做出了具体分析，运用损失分布法对操作风险所需资本作出了计算和具体分析，但是也没有对操作风险的所需资本要求进行深入探讨。
Duncan Wilson从理论上分析了如何通过内外部损失数据库运用Var技术以及损失分布法对操作风险的资本要求进行了具体计算，但是也没有采用数据进行具体测算的实证分析。
4. 计划与进度安排
2022年11月25日之前：根据选题收集各类期刊中与选题有关的文章，结合有关学习知识，在阅读大量资料文献的基础上，撰写论文开题报告。
2022年3月18日前：收集、归纳并总结关于我国银行业操作风险的资料，基本确定论文框架。
论文的期中检查，对初稿征求导师意见，修改有问题的地方完成初稿的填写。
5. 参考文献
[1] Basel Committee on Banking Supervision:Sound Practices for the management and Supervision of Operational Risk .Bank for International Settlements.2003(2):3-5 [2] Michel Crouhy, Dan Galai amp;Robert Mark :Risk Management.1st Edition.Mc-Graw-Hil(影印本)，2000.396-399 [3] Philippe Jorion. The New Benchmark for Managing Financial Risk 2nd edition. Mc-Graw-Hil(影印本),2001.18 [4] Duncan Wilson. Operational Value at Risk.Risk.1995(12):1-12 [5] 克里斯.马腾. 银行资本管理.北京：机械工业出版社,2004.182 [6] Jack.L King.Operational Risk: EVT Models. American Risk and Insurance Assiociation, Inc.2003(3):2-5 [7] Alexander J. McNeil:Extreme Value Theory for Risk Managers.Risk, 1999(3):180-188 [8] John Jordan, Eric Rosengren and Reimer Kuhn. Using Loss Data to Quantify Operational Risk. Working Paper of Fedral Reserve Bank of Boston .2003(4):1-24 [9] Jean Philippe Peters, Ariane Chapelle and Yves Crama. Implications for risk measurement and management in the financial sector. National Bank of Belgium Working papers-Research series.2004(3):1-50 [10] Mark Lawrence: The LDA-based Advanced Measurement for Operational Risk-Current and In Progress Practice, RMG Conference. 2003(3).6-12 [11] Basel Committe#8217;s Risk Management Conference: Implementation of an Operational Risk Framework. 2003(3)1-12 [12] 樊欣，杨晓光.从媒体报道看我国银行业操作风险状况.管理评论,2003(15): 43-47 [13] 王旭东.新巴塞尔资本协议与商业银行操作风险化管理.金融研究,2004（2）57-61 [14] 乔立新,郭金歌,冯英俊.建立网络银行操作风险内部控制系统的策略.金融管理研究,2003(12):118-121 [15]巴曙松.巴塞尔新资本协议的操作风险衡量与资本约束.经济理论与经济管理,2003(2):17-24 [16]钟伟,王元.略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架.国际金融研究,2004（4）:44-51 [17]田玲,黄斌.保险在商业银行操作风险管理中的应用.科学进步与对策,2003（11）:143-145 [18]林建煌.人力产权与银行业操作风险管理-国有银行改革专题讲座四.www.jjxj.com [19]樊欣,杨晓光.操作风险度量:国内两家股份制商业银行的实证分析.系统工程,2004(5):44-47 [20]沈沛龙,任若恩.新巴塞尔协议资本充足率计算方法剖析.金融研究,2002（6）:22-30 [21]全登华.利用极值理论计量银行操作风险.统计与决策,2002(3):46 [22]陈学华,杨辉耀.黄向阳.POT模型在商业银行操作风险度量中的应用.管理科学,2003(2):51-52
以上是毕业论文开题报告，课题毕业论文、任务书、外文翻译、程序设计、图纸设计等资料可联系客服协助查找。
