1. 研究目的与意义
技术创新一直是经济发展和社会进步的永恒主题，一个国家想要获得稳定持续高效的发展，增强国际竞争力，必须将自主创新能力作为核心竞争力来发展。我国自改革开放以来，虽然经济增长上取得了巨大成就，但仍是以银行业发展作为我国金融体系的主体来获得经济增长，也就是说我国依靠企业自主研发创新获得的经济增长并不尽如人意。因此我国经济结构转型迫在眉睫，加强企业的自主创新能力是推动我国产业结构转型和经济结构转型的核心所在。
企业自主研发创新就需要大量的资金长期持续性的投入，也就是说企业科技创新离不开金融的支持。所以，一个完善的金融体系能够大力促进企业进行技术创新，从而加速我国产业结构转型，增强国家的国际竞争力。
2. 研究内容和预期目标
我国金融体系由银行业和资本市场组成，其中银行业一直占主导地位，而由于信息不对称以及中小企业不能够提供足够抵押品获得信贷等问题，企业的创新研发会受到资金影响，加重了企业外部融资约束；相对于此，资本市场中的股票市场有着直接融资的优势，有利于高新技术行业中的高风险高收益投资，这鼓励了企业的技术创新。因此，银行业进行怎样改革能减轻企业外部融资约束为企业创新提供资金以及股票市场大力发展能否更有利于企业创新是本文探究的关键问题。
本文将从两个方面来分析金融发展对企业创新的影响及机制，首先是银行业，银行业一直是我国金融体系的主导，它对我国企业转型创新型企业起着至关重要的作用，那么银行业的规模以及结构是怎样影响企业创新，又该如何调整发展，本文将进行探讨。其次是股票市场，股票市场的直接融资方式更有利于企业的技术创新，那么股票市场的发展是否会影响到我国金融体系，它对企业创新的影响和银行业对企业创新的影响有何不同，分别是怎样的作用机制，是本文研究的内容。
3. 国内外研究现状
美国著名经济学家波特（Porter，1990）提出：创新是企业建立竞争优势的关键，要想实现经济的持续繁荣，必须进行创新。技术创新需要大量金融资本的支撑，正如《商业周刊》首席经济学家迈克尔曼德尔（Michael Mandel）所说：“如果技术是美国新经济的引擎，那么金融就是燃料。”显然金融是推动创新的燃料。
金融体系中两大部分之一的资本市场部分，已有学者指出资本市场发展水平是影响企业创新水平的重要因素。在1990年，美国宾夕法尼亚大学格林伍德教授和美国纽约大学约万诺维奇教授就提出：金融中介能够以低成本获取信息，通过对所投资项目进行筛选、监督，使资金流向利润最大的项目中；另一方面资本市场可以分散投资者风险，促进其投资于高收益的生产技术进而提升经济增长率。钟腾、汪昌云（2017）通过对金融发展影响企业创新的渠道分析，发现股票市场促进创新的渠道是通过缓解外部融资约束，促进高科技企业的创新产出，相比之下，银行业规模扩大和市场化促进创新的效果较为有限，且在知识产权保护程度更高的地区，股票市场对创新的促进作用更为显著。田轩（2018）指出股权融资存在风险和收益共享机制，不会增加企业的财务困境，进而会鼓励企业进行创新，同时，投资者可以从市场的均衡价格中提取有效信息，这可以引导投资者在股权市场进行投资，进而便于企业融资。
4. 计划与进度安排
一、论文题目：金融发展对企业创新的影响及机制研究。
二、研究目的：通过研究金融发展如何影响企业创新以及是什么样的作用机制，对我国金融体系发展和优化提出建议，加快我国经济结构和产业结构转型，促进经济持续稳定发展。
三、研究背景：见上文。
5. 参考文献
[1] Michael E Porter.Capital disadvantage:America’s failing capital investment system [J].Harvard Business Review,1992,70:65-82.
[2] Jeremy Greenwood and Boyan Jovanovic.Financial development,growth,and the distribution of income [J].Journal of Political Economy,1990,98:1076-1107.
[3] Mitchell A Petersen and Raghuram G Rajan.Does distance still matter?The information revolution in small business lending [J].The Journal of Finance,2002,57:2533-2570.
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